Cumplimiento en afiliación cripto: restricciones geográficas, divulgaciones y fraude

Por qué el cumplimiento normativo en afiliación cripto también es cosa suya

Es tentador pensar que el cumplimiento corresponde al exchange. La marca tiene las licencias, redacta las advertencias de riesgo y aplica el KYC a sus usuarios. En la práctica, el acuerdo de afiliaciónAcuerdo de afiliación El contrato que establece tu comisión, el tráfico permitido, las reglas de pago y los motivos por los que un programa puede retener un pago. Más traslada a usted una parte importante de la responsabilidad, y la sanción por hacerlo mal suele ser una comisión impagada o una cuenta cerrada.

Los términos que investigamos son concretos. YouHodler exige a los afiliados conservar registros de campañas, segmentación geográfica y comisiones durante al menos cinco años y permitir auditorías de la empresa y de los reguladores. Trezor pide a los afiliados conservar registros del contenido promocional durante 12 meses después de que termine el acuerdo y retirar el contenido en cinco días hábiles si se solicita, o en 24 horas si es urgente. PrimeXBT espera que las palabras clave publicitarias infractoras se retiren en 60 minutos desde la notificación. Estas no son reglas solo para grandes empresas. Se aplican igual a un blog de una sola persona que a un comprador de medios.

Esta guía es información general, no asesoramiento legal. Las reglas cambian, y cómo se aplican depende de dónde viva usted, dónde viva su audiencia y qué promocione. En caso de duda, lea las páginas del propio regulador (enlazadas abajo) y consulte con un abogado que trabaje con promociones financieras.

Países restringidos en afiliación cripto: cómo funcionan las reglas geográficas

Cada programa cripto tiene dos capas geográficas. La primera es dónde está disponible el producto: si un exchange no atiende a un país, los usuarios de allí no pueden abrir cuentas y usted no gana nada. La segunda es dónde puede promocionar y dónde puede residir como afiliado. Estas listas no siempre coinciden.

| Programa | Ejemplos de GEOGEO El país de origen de tu tráfico. Las ofertas, los pagos y las normas legales dependen del GEO. Más restringidas | |---|---| | Bitget | EE. UU., Canadá, Singapur, Hong Kong, Japón, Francia, Alemania, Austria y otros | | PrimeXBT | EE. UU., Reino Unido, países del EEE, Noruega, Australia, Nueva Zelanda y otros | | BingX | EE. UU., Canadá, Reino Unido, Países Bajos, Singapur, China continental y otros | | KuCoin | Bélgica, Turquía, Francia, Países Bajos | | Hyperliquid | EE. UU., Ontario (Canadá), territorios sancionados |

Algunos programas restringen a los afiliados y no a los usuarios. Las condiciones generales de Nexo dicen que los afiliados no deben residir en el Reino Unido. ChangeNOW no acepta como afiliados a ciudadanos ni residentes de EE. UU. Bitpanda lista a los Países Bajos como país restringido para afiliados, y los afiliados residentes en Alemania pueden unirse pero solo pueden referir a usuarios que vivan fuera de Alemania. 3Commas prohíbe por completo la publicidad en el Espacio Económico Europeo.

La regla general: el tráfico de un país restringido no se paga, y dirigirse a él deliberadamente puede acabar con la colaboración. PrimeXBT establece que el tráfico de jurisdicciones restringidas no se remunera. YouHodler prohíbe el marketing hacia jurisdicciones no autorizadas y ayudar a los usuarios a eludir el geobloqueo con VPN. Antes de crear contenido o comprar anuncios, compare los países de su audiencia con la lista del programa. Si el 40 % de sus lectores está en el Reino Unido, un programa que excluye el Reino Unido vale mucho menos de lo que sugiere su tasa de titular. Puede ver las regiones restringidas de cada programa en su página de reseña, por ejemplo la reseña del programa de afiliados de Bitget o la reseña de PrimeXBT.

Estados Unidos: reglas de divulgación y el vacío offshore

EE. UU. no tiene un único reglamento de marketing cripto comparable al del Reino Unido, pero dos cosas condicionan el trabajo de afiliación. Primero, la disponibilidad: la mayoría de los exchanges de derivados offshore excluyen por completo a los usuarios de EE. UU., así que las audiencias con mucho peso estadounidense encajan mejor con productos que atienden a EE. UU., como las wallets físicas y el software fiscal. Segundo, la protección del consumidor: la Comisión Federal de Comercio (FTC) espera que los avales divulguen cualquier vínculo material, lo que incluye las comisiones de afiliación. Sus preguntas frecuentes sobre las Endorsement Guides son el mejor punto de partida en lenguaje sencillo.

Las sanciones se aplican en todas partes. La mayoría de los programas, incluidos Ledger y Trezor, comprueban a los afiliados frente a listas de sanciones, y los programas de sanciones de la OFAC del Tesoro de EE. UU. son la referencia a la que apuntan la mayoría de los términos.

Reino Unido: el régimen de promociones financieras

El Reino Unido es el mercado importante más estricto para el marketing cripto. Según las normas de la Financial Conduct Authority, los criptoactivos cualificados se tratan como inversiones restringidas de mercado masivo, y una promoción cripto dirigida a consumidores del Reino Unido debe comunicarse o aprobarse por una de un pequeño número de vías legales. Una promoción fuera de esas vías infringe la sección 21 de la Financial Services and Markets Act, lo que constituye un delito penal. La declaración de política PS23/6 de la FCA expone el régimen, y su declaración sobre problemas comunes del marketing cripto enumera fallos típicos, como presentar las cripto como seguras o fáciles sin explicar los riesgos.

Las redes sociales están expresamente incluidas. La guía de la FCA sobre promociones financieras en redes sociales (FG24/1) dice que el tamaño de su número de seguidores no cambia si una publicación es una promoción financiera. La FCA también ha emprendido acciones legales contra HTX por promociones cripto ilegales a consumidores del Reino Unido.

Para los afiliados, el resultado práctico es simple: muchos programas rechazan el tráfico del Reino Unido. Nexo, YouHodler, PrimeXBT y BingX excluyen de algún modo a usuarios o afiliados del Reino Unido. Si se dirige al Reino Unido, trabaje solo con programas que acepten expresamente tráfico del Reino Unido y suministren creatividades conformes, y no modifique sus advertencias de riesgo.

Unión Europea: MiCA y normas nacionales

En la UE, el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos, o MiCAMiCA El Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la UE, que otorga licencias a los proveedores cripto y fija las normas sobre cómo se comercializan los criptoactivos en la UE. Más, crea un régimen único de licencias para los proveedores de servicios de criptoactivos. También exige que las comunicaciones de marketing sean claramente identificables como tales y que sean justas, claras y no engañosas. La página general de MiCA de la ESMA enlaza con el reglamento, los registros y las directrices, y la ESMA ha recomendado normas más estrictas para el marketing con influencers.

Las normas nacionales siguen importando. Los términos de YouHodler dicen que las campañas en Italia deben seguir las normas de publicidad cripto de la CONSOB y pueden requerir notificación previa. Algunas marcas atienden a la UE solo mediante entidades locales con licencia: Nexo señala que en el EEE la custodia, el trading y los futuros los prestan socios con licencia, lo que afecta a lo que los afiliados pueden promocionar allí. En el otro extremo, el programa de afiliados de Bitvavo está pensado para la UE, y los usuarios referidos deben vivir en uno de sus países admitidos de la UE/EEE.

Otros mercados a grandes rasgos

Canadá aparece en muchas listas de restricciones, incluidas las de BingX, Bitget, MEXC y BloFin, e Hyperliquid excluye específicamente a Ontario. El sitio de Cryptomus está bloqueado en Canadá tras una sanción de FINTRAC, la agencia nacional de inteligencia financiera. Singapur, Hong Kong, Japón y China continental suelen quedar excluidos por los exchanges offshore. India tiene actores locales como CoinDCX, que atiende a residentes indios y paga la comisión en rupias. Los territorios sancionados (Irán, Corea del Norte, Cuba, Siria y las regiones de Ucrania ocupadas por Rusia, entre otros) están restringidos en todas partes.

Divulgaciones de afiliación: qué esperan las normas al estilo FTC

Las normas de divulgación de la mayoría de los mercados siguen la misma lógica que las de la FTC. Diga claramente que gana dinero con el enlace, coloque esa declaración donde la gente la vea antes de hacer clic y use palabras sencillas como “anuncio”, “enlace de afiliado” o “gano una comisión”. En los vídeos, dígalo en el vídeo, no solo en la descripción. Una divulgación enterrada en el pie de página o detrás de un enlace “más” no cuenta.

Algunos programas lo incluyen en el contrato. ELLIPAL exige que los enlaces de afiliado se etiqueten como #ad o #sponsored antes del clic. En el Reino Unido, el regulador de la publicidad también espera que el contenido de pago, incluidos los enlaces de afiliado, se etiquete de entrada como publicidad. Nuestra guía para crear un sitio web de afiliación cripto muestra cómo configurar las divulgaciones y las páginas de cumplimiento.

Los riesgos de promocionar derivados cripto

Los futurosFuturos Contratos que permiten apostar por el precio de una moneda, a menudo con apalancamiento, sin poseerla. Generan mucho volumen y mucho riesgo. Más y otros productos apalancados pagan las comisiones más altas porque generan más tarifas. También conllevan el mayor riesgo para su audiencia y para usted. El apalancamiento permite que un trader pierda su depósito entero en minutos, y los reguladores tratan la promoción de derivados con más dureza que el trading al contado. En el Reino Unido, las normas vigentes de la FCA prohíben la venta de derivados cripto a consumidores minoristas.

KYC para afiliados

Espere tener que demostrar quién es. Las comprobaciones de KYCKYC Verificación de identidad: los usuarios suben un documento (y a menudo un selfie) antes de poder operar o retirar. Muchas comisiones cripto empiezan solo después del KYC. Más (conozca a su cliente) para particulares y de KYBKYB Know your business: verificación de empresa que algunos programas exigen antes de pagar a los afiliados que trabajan a través de una entidad legal. Más (conozca a su empresa) para empresas permiten a los programas cumplir sus obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de sanciones antes de pagarle.

Los detalles varían. Bitget no exige KYC para solicitar el acceso, pero sí verificación de identidad para activar el primer nivel y antes de retirar comisiones, y cancelar la verificación reduce su tasa al 0 % desde el mes siguiente. PrimeXBT le permite registrarse sin KYC pero exige KYC o KYB completo, con documento de identidad y comprobante de domicilio, antes del estatus de socio y antes de cualquier pago. El programa de afiliados de YouHodler paga en su propia wallet de YouHodler, por lo que debe superar el KYC de cliente. Ledger puede solicitar documento de identidad, comprobante de domicilio y situación de IVA, y le pide que le facture. Changelly y Pionex exigen verificación antes de los retiros. Tenga sus documentos preparados y asegúrese de que el nombre de su cuenta de afiliado coincide con los datos de pago.

Prohibiciones de autorreferencia y otras formas rápidas de perder comisiones

La autorreferenciaAutorreferido Registrarte tú mismo, o registrar cuentas adicionales que controlas, mediante tu propio enlace de afiliado para ganar comisión. Casi todos los programas lo prohíben. Más consiste en registrarse u operar con su propio enlace para cobrar comisión por su propia actividad. Casi todos los programas la prohíben. Bitget comprueba los referidos desde la misma dirección IP o dispositivo y las cuentas múltiples. BloFin, KuCoin, MEXC, WEEX, Pionex, Cryptohopper y CoinLedger la prohíben en sus términos. El wash trading y el trading anormal de los usuarios referidos también están prohibidos.

Los programas de productos tienen sus propias versiones. Ledger puede dar de baja a un afiliado cuando cinco o más pedidos hechos con un mismo enlace se envían a la misma dirección, y SafePal excluye los pedidos de más de diez productos. Otras infracciones comunes son pujar por la marcaBrand bidding Comprar anuncios de búsqueda sobre el propio nombre de una marca, como «Bitget login». La mayoría de los programas cripto lo prohíben y pueden anular tus comisiones. Más en búsqueda de pago, los dominios y cuentas sociales que imitan a la marca, y el spam. Lea los términos de afiliación de WEEX como buen ejemplo de una lista detallada: también prohíbe arrebatar referidos a otros afiliados y captar usuarios dentro de las comunidades oficiales de WEEX.

Fraude en redes de afiliación cripto: señales de alerta en redes y programas

La mayoría de los programas y redes cripto son legítimos. Unos pocos no lo son, y las cripto atraen más suplantadores que la mayoría de los nichos. Estas señales de advertencia deberían hacerle parar y verificar antes de enviar tráfico.

• Cuotas por adelantado. Un programa real no le cobra por unirse. Pionex afirma que nunca pide a sus socios cuotas ni contraseñas.
• Peticiones de credenciales. Ningún responsable necesita la contraseña de su exchange ni los accesos de sus usuarios. WEEX prohíbe a los afiliados incluso solicitar credenciales de usuario.
• Contactos no oficiales. Los falsos "responsables de afiliados" en Telegram son habituales. Verifique los contactos a través del sitio oficial de la marca; Pionex publica una página de verificación para sus contactos de KOL.
• Sin términos por escrito. Si no puede leer las reglas de pago, el tráfico restringido y las cláusulas de rescisión antes de empezar, dé por hecho que se decidirán en su contra.
• Ganancias por reclutar, no por clientes. Los esquemas que pagan principalmente por reclutar a otros afiliados son estructuras multinivel, no programas de afiliados.
• Umbrales de pago cambiantes y retrasos repetidos. Un retraso puntual ocurre. Un patrón de nuevas condiciones cada vez que toca un pago es una señal de alerta.

El problema más sutil es el shavingShaving Cuando un programa o red infravalora en secreto tus conversiones para pagarte menos. Es difícil de demostrar, pero los SubIDs y los postbacks ayudan. Más: infravalorar las conversiones para que le paguen por menos usuarios de los que envió. No puede demostrarlo con una mala semana, pero sí puede vigilarlo. Registre por su cuenta los clics y los registros, compare las tasas de aprobación por fuente a lo largo del tiempo y, si es posible, ejecute la misma oferta por dos canales, por ejemplo directamente y a través de una red CPARed CPA Una red de afiliación centrada en ofertas de pago fijo por acción, a menudo con smartlinks y pagos frecuentes para compradores de medios. Más. Una caída brusca de las conversiones aprobadas sin cambios en la calidad del tráfico merece una pregunta educada y una petición de datos a nivel de conversión. Nuestra guía de seguimiento, postbacks y SubID cubre la configuración que necesita, y la página de redes de afiliación cripto lista las redes que hemos investigado. Para conocer de primera mano la reputación de redes y responsables, los foros y chats de nuestra guía de comunidades de afiliados cripto suelen ser la fuente más rápida.